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關于完善我省金融生態環境的

                     關于完善我省金融生態環境的政策建議

                                                                                   張如石

      多年來,我省金融業發展和改革步伐不斷加快,金融對經濟成長的支撐作用日益增強,但與沿海發達地區相比,我省金融市場還不夠活躍,投融資渠道狹窄,金融生態環境不理想,金融業整體發展滯后。因此,地方政府應當適時制定出臺各種優惠政策,完善各項地方性法規,以推動整合金融產業鏈,引入外部金融機構,激活金融資源存量,做大做強做優增量,進而加速金融產業的快速健康發展,為振興吉林經濟提供金融支持。為此,建議省政府出臺如下相關政策。

(一)盡快出臺支持省內金融機構資本整合和改制重組的相關政策

      一是采取有效措施,盡早組建吉林省商業銀行。目前,省內已有長春和吉林兩家城市商行,無論數量還是規模都與我省經濟總量不相適應,與沿海發達地區比更有較大落差,而且這兩家商行受地域條件和管理體制等限制,金融服務有一定的局限性,要做大做強還有許多瓶頸掣肘。因此,要出臺有利于整合省內金融資源的政策,鼓勵銀行和各類非銀行金融機構投資參股城市商業銀行的增資擴股,進而早日組建一家能夠函蓋全省、立足東北、面向全國的省級城市商業銀行。這既是我省經濟金融發展的必然要求,也有現實需要。新組建的城市商業銀行必須打破現存的地域限制,雖然以服務省內企業為主,但必須面向全國整合金融資源,以增大商業銀行金融資源總量,最大限度地發揮商行的投融資平臺作用,為激活我省金融產業積蓄力量。

      二是出臺推進吉林省非銀行金融機構改制重組的相關政策。就信托業來說,我省信托公司經過多次清理整頓后,由原來的5家變為目前的1家。由于保留下來的省信托公司國有股權比重過大、資金來源渠道窄、資產規模小,加之受行業管制等政策條件制約,信托固有的橫跨資本市場、貨幣市場和產業市場的功能,以及獨特的資產管理、綜合理財及“金融超市”優勢作用沒有得到充分發揮。為了加快金融信托業的發展,搭建儲蓄向投資轉換的平臺,打通資金向資本資源轉化的通道,必須適時引入民營資本和境內外戰略投資人,對信托公司進行改制重組,在部分國有資本退出的同時實施增資擴股,實現信托股權多元化。改制重組后,省信托公司除繼續做大做強現有金融信托業務外,將投資參股城市商行和保險機構,重點拓展委托私人貸款業務,搞好個人理財及資產管理業務,并在整合現有省內外金融資源基礎上,以金融信托為平臺,最終將其打造成為有境內外投資參股的集“信托、商行、保險、證券、基金、期貨、風投”于一體的金融(投資)控股集團,繼續為吉林經濟社會發展提供金融支持,力爭在1—2年內,推動持股的金融企業在境內外上市,條件成熟時也將推進集團母公司上市。省政府應該為我省金融控股集團的設立在政策和資源上提供各種優惠,確保引入境內外戰略投資者投資增值增益,同時出臺吸引民間和其他社會資本的措施,以調動民間資本加盟我省金融資源整合的積極性。

      三是加快省內非銀行金融機構借殼上市步伐。目前,我省券商、信托和地方農業保險等非銀機構與國內一些大券商、大信托和大保險比,資本實力弱,資產規模小,盈利能力差,對省內企業改制重組、資本購并、資產整合、企業上市輔導和資本市場投融資服務等投資銀行的功能作用發揮不夠,面臨經營與發展的危困。唯一出路就是,利用上市公司的殼資源,通過重組上市,不斷做大做強,為后續發展積蓄力量。只有這樣才能壯大我省金融機構的整體經濟實力和在資本市場上的競爭力,為企業開辟新的資產管理和個人財富增值的途徑,拓寬多種投融資渠道,充分發揮券商等機構投資者為企業提供多元化的資產整合服務平臺,為振興吉林老工業基地積極發揮投融資支撐作用,因此,省里應出臺政策鼓勵這些非銀機構借殼上市。

      四是在完善金融生態環境的基礎上,鼓勵和促進銀行、證券、保險、信托、基金、期貨的聯合與協作。為從根本上改變我省金融機構長期存在的規模小、結構散、效率低的狀況,解決金融產業鏈條中各金融機構和金融系統資源間的離散、肢解和內耗弊端,要在進一步加強地方立法,完善金融生態法制環境的同時,突出和強化省政府金融辦的銜接和協調功能,通過建立一種政府引導、市場化運作的協調、整合與調控機制,實現金融機構之間的聯合與協作,增強金融企業之間的優勢互補,形成金融資源共享,并在金融企業各自業務專業化、精細化的基礎上發展壯大,從根本上激活我省的金融產業。

(二)出臺適合省情特點的政策措施,整合省內金融資源和社會財力,增加社會資金總量,提高金融資源利用效率

      應當看到,吉林金融產業落后于沿海發達地區,其主要差距是直接融資欠缺,非銀行金融機構數量少,金融創新不夠,民間投融資不活躍,債券市場、產權市場、資產管理和專業化理財市場的作用沒有充分發揮出來,從而造成我省大量的民間和社會資金通過銀行存差從省內流出,加劇了省內資金既短缺又流失的矛盾。要從整體上激活金融產業,必須把金融提升到大流通大服務業的層面上來認識,將其作為我省的支柱產業來開發和發展。因此,重視開發多層次資本市場,拓展直接融資渠道,培育和發展非銀行金融機構,做大做強做精做優非銀行投融資業務,積極探索除通過企業上市進行融資以外的其他直接融資形式和資本形成機制,創新跨省市及涵蓋東北區域乃至國內外的投融資平臺,不斷把民間和社會資金及境外資本引入吉林。

      一是采用超常規舉措,出臺更為優惠政策,大力引進新的金融投資者和戰略投資人,招募民間、社會及境外資本。吸引各類銀行、證券公司、保險公司、信托公司、期貨公司、基金公司、資產管理公司、創投公司、合格的境外機構投資者(QFII)等落戶吉林,特別要爭取世界500強的金融機構來吉林設立分支機構或組建中外合資金融企業。要真正把境外資本民間資本引入吉林,不妨借鑒有些省市的做法,在外資持股比例、資本金規模、管理模式、經營范圍等市場準入條件上大膽放開,以充分調動一切有用的社會資金和金融資源為我所用。

      二是加快地方立法進程,設立產業投資基金和創業風險投資基金。目前,我省每年預算外資金的沉淀部分都在30億元以上,居民手持現金和各類社會閑置資金多達100億元。我們應該適時抓住國家實施老工業基地振興戰略的契機,借鑒天津濱海新區設立產業投資基金的經驗和做法,根據我省資源產業特征的實際,盡快在地方層面上立法,并適時向國家申請報批在吉林省設立長白山中藥產業開發投資基金、創業風險投資基金、科技中小企業投資基金和汽車產業發展投資基金,為合理開發利用區域資源,保護生態環境,扶持民營經濟,鼓勵中小科技企業創業,發展具有自主創新能力的汽車產業構筑新的投融資平臺。

      三是出臺相關政策,鼓勵信托機構發起設立信托投資基金。目前,我省個人養老金、企業年金等社;,住房公積金、郵政儲蓄資金、各類社團基金、大學和學會及科研院所基金等,每年都多達100億元以上。如何利用好這些基金,確保這部分資金保值增值,比較可行的辦法之一,就是通過地方人大制定地方性的法規政策,請求國家給予特殊政策,在不違背國家相關法規政策前提下,發起設立信托投資基金和老工業基地振興信托基金(類似于香港的REITS),利用信托特有的風險隔離和收益重置的制度優勢,疏通和引導這部分資金從銀行管道流向省內基礎產業和城市基礎設施建設上。包括在防范和控制風險的基點上,動員地方財政的可利用和可周轉使用的資金和基金,通過委托投資、租賃與夾層融資和過橋貸款等方式,把省內社會財力和金融資源總量搞大搞活,增強地方政府的舉債能力和投融資規模。

      四是出臺組建和發展市政投資基金,創新重大基礎設施項目投融資機制的有效政策措施。要改變重大城市基礎設施項目主要依賴政府直接投資的局面,增強政府經營城市資產的意識,地方政府應該對城市土地進行合理規劃和熟化,有計劃出讓土地使用權,在國家政策允許的條件下,足額收取土地出讓金,必要時可以嘗試發行投資股票、可轉債和城市基礎設施建設等市政基金。對涉及地方政府許可的基礎設施收費權、使用權、經營權等,也應盡可能通過招標、拍賣或相關建設項目籌集資金,專項用于重點建設,并根據不同項目分別設立項目公司、股權投資以及合作開發投資等形式,明確投資主體,實行法人責任制,或委托給非銀行金融機構進行代理運營,逐步向有償投入、有償使用、專業化投資運作和市場化經營方向過渡。如對自來水廠、污水處理廠等城市水業和燃氣供應業、垃圾處理、收費道路、公交設施、醫院、體育場館等城市經營性基礎設施等準經營性項目,可以嘗試采用國際上比較通行和成熟的BOT、TOT、BT、PPP或PFI模式,以便從根本上緩解日益增長的城市化發展的融資需求和落后的融資體制之間的矛盾,為市政基礎設施建設融資走向市場化創造條件。

      五是鼓勵發展各類私募基金及開展私人股權投資信托。吉林要走出高儲蓄率、間接融資比重過大和民間投資與直接融資不足的窘地,應當通過適時設立私募基金等形式,不斷壯大各類機構投資者的數量和規模,以拓寬投融資渠道,為企業和個人提供綜合性與專業化的投融資服務。同時,還有鼓勵保險、證券、基金和信托等各類非銀行金融機構創辦資產管理公司、投資公司及規范的私募基金組織,鼓勵開展私人股權投資信托業務,以推動多元化的機構投資者群體快速成長,拓展資本市場的發展空間,擴展多樣化的投融資工具,為老工業基地振興提供充分、高效和優質的多品種全方位金融支持,為城鄉居民提供多樣化的投資渠道、財富管理和理財服務。

(三)制定吉林省金融業發展戰略。明確全省金融業未來5至10年發展的目標,規劃為實現金融業長遠發展目標的步驟、優惠政策、稅收適度返還、給予設立金融機構補助等措施,構建有利于促進經濟社會發展的金融生態環境及各項法規,建立整治金融秩序,完善金融環境,拯救金融出現危機的應急措施、機制和方案等。

來源:      時間:2008/6/30 13:33:38
 
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